风险管理体系框架的建立确立了银行风险管理的组织架构，明确了相关组织的设置和权限，完善了理财业务的相关管理制度，规范了理财业务的操作流程。况且在银行理财的风险控制过程中，有几种风险是银行第一次面临或者净值转化经验很少的，一定要重点防控。
交易类行为及流程的风险防控
交易主要由投资策略制定、投资交易、业主审批三个流程组成，三个流程中的每一个都包含不同的风险。首先，在投资策略制定过程中，为降低内部欺诈、执行、交付和流程管理事件的风险，在组织建立和团队建设之初，针对投研、交易等重要岗位设置A、B岗位，A岗位履行特定职责，对岗位承担主要责任；角B作为审核岗，起到岗位制衡的作用，承担次要责任。其次，在投资和交易环节，要做到投资和交易岗位分离，相互制衡；跟踪汇款，在交易指令提交并执行后，及时跟踪汇款信息；设置岗位权限、投资金额、加密权限，定期更换交易密码。在业主审批过程中，要严格控制内部制度流程，执行审批程序。获得业主审批证书后，才能发起系统交易。
产品设计与创新的风险防控
产品设计和创新由银行资产管理部前中后台完成。投研部需要加强对宏观政策环境、市场、行业的分析判断，梳理各种投资渠道对应的政策需求，在投资决策会议中对风险点进行逐一分析和讨论，为前台的产品设计和创新提供政策环境分析支持。在产品设计和创新过程中，我们主要面临产品合规风险。由于理财产品的传统投资领域主要包括债券资产、货币市场工具、现金及银行存款、债权资产等。随着资产管理产品投资领域的扩大和产品类型的逐渐多样化，风险也在增加，主要表现为。
首先，在产品净值化转型过程中，为了降低转型初期的大额流动性风险等新风险，同时考虑到银行传统资产管理部门擅长固定收益等传统投资领域，在新产品运作初期，产品转型和产品设计主要以固定收益定期开放净值型产品为主，之后逐步扩展到混合型产品、权益类产品等其他类型的产品。
其次，产品净值正在转型，而传统投资者的风险承受能力普遍较低。在完全接受净值型理财产品之前，为了打破投资者的犹豫，在打造新产品时，应加强现金管理净值型产品的打造，逐步实现以货基产品引流传统预期收益客户。现金管理型产品的推出，对流动性管理提出了更高的要求。在这类理财产品规模逐渐增大的过程中，流动性风险会加大。因此，在产品设计初期，需要加强流动性风险管理，制定完整的赎回政策，定期进行压力测试，实现日常的流动性检测管理机制。
