备受虚拟货币行业关注的重大调查结束。关于市值第一稳定货币的调查，一直是悬在加密货币行业头上的一把达摩克利斯之剑。 　　

　　2月23日，纽约总检察长办公室发表声明，Bitfinex和Tether的调查以1850万美元的罚款达成和解。Tether是USDT (TEDA货币)的发行者，而Bitfinex是相关的加密货币交易所。两家公司都属于iFinex。双方在法庭上的较量要追溯到2019年4月。 　　

　　在最初23页的起诉书中，Bitfinex和Tether被指控欺诈加密货币投资者，操纵加密货币市场，并挪用USDT储备中的9亿美元帮助Bitfinex弥补赤字。 　　

　　根据和解条款，收到罚款后，纽约总检察长办公室将不再起诉已知的正在调查的事项。Bitfinex和Tether既不承认也不否认纽约总检察长办公室的调查结果。在双方达成和解的同时，纽约总检察长办公室公布的调查结果披露了事件背后的内幕。 　　

　　两个自证储备资产可疑，纽约州总检察长：掩盖投资者面临的真实风险。 　　

　　Tether是市值最大的USDTether (TEDA货币)的发行者。前期有人说“每个USDT都有储备中的传统货币133601支撑，所以1美元T相当于1美元”。USDT被认为是美元的锚定者，并在加密货币行业充当交易媒介。 　　

　　在法币和加密货币的兑换中，大部分的兑换都支持法币兑换成USDT。在货币交易上，USDT也与几乎所有的加密货币都有交易对，成为了加密货币市场的美元等价物，被称为稳定货币。此后其他稳定货币不断上市，USDT市值始终排名第一，被大量用户使用。 　　

　　纽约州检察官的调查揭穿了USDT关于一对一现金储备的说法。 　　

　　调查发现，大约从2017年年中开始，Tether在世界任何地方都无法获得银行服务，也没有储备支持USDT流通一段时间。当时，面对是否持有足够储备的问题，Tether发布了一份报告，声称要“验证”其现金储备。事实上，这些资金当天早上才存入泰瑟的账户。 　　

　　2018年11月1日，Tether发表了一份可以验证现金储备的声明。当时，Tether已经宣布与Deltec银行信托有限公司合作.根据这封信，USDT完全由现金支持，每一美元相当于一美元。但第二天，泰瑟就把她账户里的上亿资金转到了Bitfinex的账户上。 　　

　　纽约州总检察长莱蒂夏詹姆斯(Letitia James)在声明中表示，声称虚拟货币USDT在任何时候都得到美元的完全支持是一个谎言，这掩盖了投资者面临的真实风险。此外，Bitfinex和Tether的运营商iFinex就USDT的储量发表了虚假声明。詹姆斯提到，到目前为止，已有340亿USDT在市场上发行、流通和交易。 　　

　　据第三方平台统计，USDT目前在以太坊的发行量为150亿。在Omni上，USDT的发行量是13亿。此外，它还在其他公共链中发布。官网披露资产349亿美元。 　　

　　在一审之前，Tether已经将官网所述的1对1美元准备金改为100%准备金支持，包括传统货币和现金等价物，有时还包括其他资产和应收账款。泰瑟律师的总顾问在2019年的宣誓书中表示，USDT只有74%的人有法定货币支持。最近，其总法律顾问在接受采访时表示，剩下的26%是Bitfinex的贷款，储备中有比特币。 　　

　　目前，Tether还在继续发行额外的USDT，在接受纽约检察官调查时也没有收紧。一些调查文章发现，许多比特币是通过USDT购买的，USDT的发行量与比特币的价格正相关。值得注意的是，打算申请在美国股票市场上市的比特币基地交易所目前还不支持USDT代币交易。纽约检察官要求泰瑟披露稳定货币背后的储备资产数据。第三方审计机构的公正性不得而知，美国政府背后是否有足够的资产仍存在疑问 　　

　　调查显示，2017年和2018年，Bitfinex依靠第三方支付机构处理用户的存取款交易。2018年，Bitfinex与第三方支付机构Crypto Capital Corp的合作出现问题，影响了Bitfinex的资产。虽然Bitfinex公开声称不理解会破产的言论。事实上，几个月来，Bitfinex高管一直在恳求这家第三方机构归还近10亿美元的资产。 　　

　　公开资料显示，为加密货币提供支付服务的银行非常少，Crypto Capital等非银行机构为交易所提供银行服务。由于加密资本引起了监管机构的注意，并受到监管机构的调查，该银行账户已被冻结或涉及交易所资产。Crypto Capital表示，Bifinex的资金已被查封和冻结。这可能是其与Bitfinex的合作资金受损的原因。 　　

　　检方发现，Bitfinex发布了一份虚假声明，称其被告知这些加密资金并未丢失，但事实上已被扣押并受到保护。事实上，Bitfinex并不知道Crypto Capital持有的所有客户资金都去了哪里。检方认为Bitfinex和Tether误导了用户，做出了虚假陈述。 　　

　　这一事件引发了一系列后续调查，纽约检察官最初指出，泰瑟从她的账户中向Bitfinex转移了数十亿美元，以弥补这一资金缺口。Tether坚称只是关联贷款。近日，Tether表示，相关借款已经归还，并将 　　

此外，纽约州检方指出，iFinex和Tether曾谎称不允许纽约人进行交易活动，调查发现，这些公司多年来一直作为未经许可和不受监管的实体，在纽约州非法交易虚拟货币。

詹姆斯称，这些公司由在金融体系最黑暗角落进行交易的无执照和无监管的个人和实体经营。本周，纽约检察长办公室将采取行动，结束Bitfinex和Tether在纽约的非法活动。并表示，无论是来自传统银行、虚拟货币交易平台、还是其他类型的金融机构，检方将勇敢地面对企业的贪婪。

最后，Bitfinex和Tether被要求向纽约州支付1850万美元的罚款，另需提高透明度，每季度提交强制性报告，披露任何关联借款或应收款等信息，并按照分类披露USDT背后的支持资产数据。根据条约，纽约检察长办公室将不再对此进行起诉。和解后，Bitfinex和Tether将不承认有任何不当行为。

关于Tether方面是否作恶，业内有不同的声音。公开信息显示，Bitfinex注册地在英属维京群岛，成立于2012年，与加密货币交易所Bitcoiniaca的关系曾被讨论。Tether的前身则是Realcoin，在2014年将代币命名为泰达币。2015年，Bitfinex上线泰达币。当时，双方的关联未被曝光。此后发现，两家公司的CEO、CFO和董事长均相同。

23日，上述调查结果披露前后，比特币价格暴跌，24小时跌幅一度超过17%，当日晚些时候曾回升至49000美元左右。

本文源自蓝鲸财经