买什么，怎么买，什么时候买，什么时候卖？或许这就是基金投资永恒的问题。如何了解客户的需求，提供有温度的服务，招商基金“招财宝”正在积极向懂投资，但更懂客户的方向迈进。 　　

　　经过19年的投研，以及近6年的同类投资咨询业务探索，招商基金正在逐步构建自己的特色投资咨询业务生态。2015年以来，招商基金尝试探索基金智能投顾业务，先后推出“量子智能投顾服务”和“智能财富管理平台”，并于2018年和2019年荣获“深圳金融创新奖”，充分积累了类似投顾业务的实践经验。今年，招商基金的投顾业务也有所升级。2021年10月18日，投顾服务品牌“招财宝”正式上线，12月20日，田甜基金上线，实现全面展业。作为第二批投资业务试点机构的首批基金公司之一，招商基金的投资团队未来将致力于为更广泛的基金投资者提供专业、多元化、有温度的投资服务。 　　

　　招商基金以客户体验为核心，将投顾业务拆解为“关怀-投资-关怀”的闭环系统。第一关怀是了解客户。近年来，招商基金聚焦公司过亿客户，应用大数据和AI建模，分析客户行为、意向和盈利体验，对客户进行分类运营和陪伴，有效提升客户投资体验。在未来的投资场景中，我们将在以往实践经验的基础上进行更深入的探索，在充分“考量”的基础上，为客户提供精准的策略匹配和差异化的投资服务。 　　

　　在产品线的布局上，招商基金也充分体现了以客户体验为中心。以此次推出的田甜基金投资组合产品线为例。涵盖了四大赛道，七种不同的策略，包括定位货币升级和货币增强的组合，多个基于稳健思维的固定收益组合，一个激进的行业掘金组合，以及获利策略的目标获利组合。产品组合丰富多样，适合不同风险偏好投资者的需求。 　　

　　同时，招商基金经过多年的投资和呵护，储备了一支专业的投资团队。顾投研团队整合了招商基金在宏观、策略、量化、绝对收益等领域多年的积累和沉淀。团队成员具有丰富的资产配置、宏观策略分析和基金研究经验。顾的投资服务团队在量化研究和金融科技领域积累了深厚的基础，利用机器学习等算法技术不断洞察和跟踪客户的投资体验。基金投资团队致力于为客户打造一站式闭环服务，更懂投资，更懂你。 　　

　　招商基金积累了百年招商。目前母子公司资产管理总规模超过1.2万亿元，规模行业领先，综合实力领先。作为招商银行大财富管理价值循环链中的重要一环，将以投顾业务为抓手之一，充分发挥集团内部资源的协同优势，实现业务的快速稳健发展。投资业务是基金业新时代的里程碑之旅。招商基金在投资管理、客户服务、合规风控、产品设计、系统建设、运营保障等方面做了充分准备。未来，招商基金投资团队将继续以客户为中心，与合作伙伴一起为投资者提供更好的投资服务，在财富管理时代进一步为投资者创造价值。 　　

　　本文来自金融界。