怎么介绍基金给客户,怎么介绍基金产品

  

  一些投资基金亏损较大,人们将投资目光转向低风险产品。   

  

  近期新增同业存单基金募集频率超过100亿元,存量产品密集发布“限购令”控制资金规模。同时,基金公司对混合估值法债基的申请也是史无前例的,堪比去年申请同业存单基金时的情况。虽然八成货基7日年化收益率进入“1时代”,但其规模仍在增长。   

  

  业内人士认为,去年以来,不少基民投资股票型基金出现较大亏损,直接导致其风险偏好降低,部分投资者转向购买低风险产品,这也成为现阶段基金销售的重点。   

  

  一位基金销售人员表示:“权益类产品还是不好卖,我们把目光转向了绝对收益类产品。还有一些稳定增值的产品,也受到银行渠道客户的青睐,销量还可以。”   

  

  Choice数据显示,从募集规模来看,5月以来募集规模超过50亿份的基金有9只,其中7只为同业存款指数基金,2只为债券型基金。整体来看,新基金募集依然冷淡。以申购起始日计算,6月以来已有61只新基金发行,份额仅为182.3亿份。5月新基金共发行98只,环比下降4.85%,同比下降37.58%,创下近一年来基金发行数量的新低。   

  

  在权益市场不景气的背景下,中低波动产品成为了一个销售风口。同业存单基金迎来了“甜蜜的负担”。首批同业存单基金近期密集受限。   

  

  富国银行同业存款指数基金宣布,6月14日起,每个基金账户单日申购金额限制为10万元;6月13日起,南方同业存单基金限购额度由不超过100万元调整为不超过10万元。此外,鹏华中证存管基金的申购上限为500万元。   

  

  作为今年发行的“热点”,同业存单基金规模已近1500亿元。Choice数据显示,截至6月14日,目前全市场已成立21只同业存单指数基金,总规模1460.71亿元。单只规模在100亿元左右的产品有7只,分别是广发、平安、国泰、嘉实、汇添富、招商、景顺长城和华夏的基金。   

  

  除了同业存单基金,基金公司也将目光投向了混合估值法的债基。它的应用是前所未有的,堪比以前的同业存款资金。数据显示,6月份以来,已有56家基金公司申报了58只定期开放式债券基金,其中不少是首批采用混合估值法的创新债券基金。   

  

  国泰君安证券认为,此类基金在公募中的高人气主要有三方面原因:一是产品风险收益特征相对稳定,投资者体验较好,能够承接原本投资货币基金的散户客户需求,广泛吸纳低风险、稳健的个人资金;二是作为固定债券产品,久期缩短,灵活性提高,更适合个人投资者;第三,混合估值基金符合监管下低波动产品的开发和创造方向,可以完善基金公司的产品线布局。   

  

  此外,虽然八成货基平均7日年化收益不到2%,但其规模却在逆势增长。中国基金业协会数据显示,截至4月底,货币市场基金规模已达10.84万亿元,占公募基金总规模的42.51%,较去年底的9.47万亿元增长近14.5%。   

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