2021年1月5日，中国银监会发布了最新的保险中介系统管理办法，《保险中介机构信息化工作监管办法》。这份文件明确要求保险中介机构开展信息化工作，并提出了十项规范。保险中介机构应按要求在一年内完成整改。 　　

　　

　　 　　

　　

　　 　　

　　

　　 　　

　　

　　保险工厂1.0版满足银监会对保险中介公司信息化的各项要求，具体如下： 　　

　　

　　01.银保监要求：业务管理系统能够记录并管理业务协议、保险业务详细情况、客户信息、相关凭证和其他业务情况等. 　　

　　

　　保险工厂V1.0为用户提供了多种业务管理方式，用户不仅可以在系统中记录保单，还可以通过API接口将保单内容传递到系统中进行管理。同时建立了丰富的业务信息库，可以保证业务信息在系统中详细记录。 　　

　　

　　 　　

　　

　　02.银保监要求：财务管理系统能够记录并管理财务总账、科目明细账、应收应付、会计报表、发票等。 　　

　　

　　根据保险中介公司的实际财务管理需求和监管要求，我们通过对保险中介公司的深入调研，开发了保险工厂V1.0财务管理系统。在该系统中，所有与保险单相关的交易流程都有详细记录，可以根据账户和支付状态以及收据、发票等建立报表。能够及时记录，满足银监会的监管要求。 　　

　　

　　 　　

　　

　　03.银保监要求：人员管理系统能够记录并管理保险中介从业人员的基本信息、入职离职、用工合同、执业登记、人力薪酬、培训和奖惩等情况。 　　

　　

　　在人事管理方面，我们大大扩充了销售人员的信息库，使人事管理的内容更加完善。我们对进出、职务等级、基本法、费用分配、聘用合同、证书信息进行了管理，以更好地满足监管和实际管理需求。人力培训可以通过我们配套的保险课堂网站来实现。 　　

　　

　　 　　

　　

　　04.银保监要求：业务管理、财务管理与人员管理系统的数据能够匹配一致、相互验证。 　　

　　

　　与其他复杂的数据管理系统不同，保险工厂V1.0以保单号作为保单数据流转的凭证，通过唯一确认的保单号实现数据在三个系统中的流转、匹配和验证。 　　

　　

　　05.银保监要求：通过技术手段实现与合作保险公司的系统互通、业务互联、数据对接。 　　

　　

　　工厂1.0版有一个保险公司管理模块，可以管理合作的保险公司及其信息。系统还支持保险公司API的连接，实现系统互通、业务互联、数据对接。 　　

　　

　　 　　

　　

　　0607.银保监要求：能够生成符合监管要求的数据文件，通过技术手段实现与保险中介监管相关信息系统的数据对接；能够按照合作机构、分支机构、业务类别、业务渠道、险种、收支口径、区域、时间等维度对机构经营情况进行汇总和分析。 　　

　　

　　工厂1.0版配备了监管报表模块，系统中的人事管理、财务管理等数据将多维度自动汇总到报表中，既满足了监管需求，实现了与保险中介监管系统的数据对接，又减轻了中介公司员工整理监管报表数据的负担，提高了工作效率。 　　

　　

　　 　　

　　

　　08.银保监要求：具备用户权限管理功能，能够按照不同角色为用户配置数据的增加、删除、修改和查看权限. 　　

　　

　　保险工厂1.0版配备了角色和权限管理模块，用户可以在其中设置角色和权限，或者 　　

相应角色添加用户，删除用户，修改用户以及查看用户情况。

　　

　　

　　

09.银保监要求：具备日志审计功能，能够记录用户操作行为和操作时间。

　　

保险工厂V1.0内设有日志审计模块，在此模块内用户可以查看审计系统日志，对本系统用户的登录登出、增删改查等操作进行查看与审计，使系统用户的操作可追溯。

　　

　　

　　

10.银保监要求：遵循国家标准化管理部门和银保监会发布的相关行业标准和技术规范。

　　

保险工厂整体的设计与开发都遵循了行业标准与技术规范。

　　

综上所述，保险工厂V1.0全面符合银保监对保险中介公司系统建设使用的要求与规定，且具有不断更新、持续符合监管规范的能力。保险工厂V1.0于2021年7月已上线，在未来的长期发展与合作中，我们将通过“保险工厂”的数字化优势，持续为保险中介公司释放产能，提高效率。

　　

　　

　　

　　

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