编者按： 　　

　　2022年4月25日，南方财经全媒体集团、南方财经、21世纪经济报道成功举办“2022首届网银战略会”。本次会议不仅关注了2021年银行理财的运行情况，还对后市投资策略进行了深入探讨。在本次战略会上，南财理财课题组发布了《2021银行理财年度运作报告》的重磅发布，总结了2021年银行理财发展的七大关键词。 　　

　　ESG理财产品数量和规模猛增。根据南财理财的统计，2021年，银行及其理财公司共发行了129款ESG主题理财产品，而在2020年，这一数字仅为70款。与2020年相比，2021年ESG理财产品发行规模增长84.29%，呈现加速发行趋势。 　　

　　进一步来看，2021年新发行的129款ESG主题理财产品中，民生银行发行数量最多，达到50款；发行量超过10股的管理人还包括中银理财、华夏理财、兴银理财、印青理财，分别发行了20、11、11、10股。 　　

　　从投资性质来看，129款产品中79.84%为固定收益类产品，20.16%为混合类产品。此外，产品风险等级集中在二级和三级，占比分别为73.64%和26.36%。 　　

　　在发行量飙升的同时，2021年ESG主题理财产品的规模也快速攀升。数据显示，2021年，ESG主题理财产品共募集超600亿元，投资绿色债券的理财资金规模超过2200亿元。截至2021年末，ESG主题理财产品余额达到962亿元，同比增长1.83倍。 　　

　　根据部分理财公司披露的ESG相关数据，截至2021年底，华夏理财共管理了49款ESG理财产品，总募集规模为263.38亿元；建信金融绿色金融投资规模超过400亿元，ESG产品发行规模近100亿元；印青财富管理构建了碳中和、慈善理财、ESG、蓝色金融主题等专项理财产品，募集资金超过20亿元。 　　

　　公司新ESG尝试回顾了财富管理公司ESG产品的发展历史。2019年，华夏理财、兴银理财、农银理财、中银理财等银行理财公司开始发行ESG相关概念产品，如“中银理财-智富中国ESG策略指数灵活配置(开放式)”等。 　　

　　2020年，光大理财、建信理财、印青理财等公司加入ESG赛道。 　　

　　2021年，ESG理财产品发行机构呈现更加多元化的趋势，管理人新增南银理财、交银理财、招银理财、平安理财、恒丰银行、花旗银行(中国)等。2021年10月，兴银理财发布了第一款规模超过100亿元的混合型ESG理财产品——兴银理财“ESG兴东绿色发展”，由兴银理财与知名基金公司合作管理。 　　

　　值得一提的是，除了ESG主题的理财产品，2021年各家理财公司都在ESG领域进行了其他尝试。 　　

　　如中邮金融股份有限公司与德国证券交易所等机构合作研发“STOXX中国邮政储蓄银行a股ESG指数”，将国际通行的可持续发展理念应用于指数编制，还融入了农村建设、绿色转型等中国特色的社会责任因素。 　　

　　华夏财富管理自主研发了ESG评价体系和ESG数据体系，构建了负面筛选、ESG整合、ESG主题投资的战略框架。 　　

　　信贷银行与中证指数公司联合开发的“中证信贷银行沿海核心经济带ESG优化100指数”是国内首个由银行金融公司设计定制的跨市场ESG股票指数。通过选择上海、深圳和香港上市公司的股票，选择优质的上市公司证券 　　

　　2021年12月发行的南银理财混合产品“朱利安碧智致远余额ESG主题(最低持有364天)”，截至2022年2月28日的份额净值为0.9938。 　　

　　但“资管新规”后的阶段性破净并不少见。投资者要观察长期表现，短期不要频繁操作。 　　

　　中信证券研究报告显示，ESG理财产品以低风险产品、公募产品、固定收益产品和长期投资产品为主，业绩较为稳定。通常ESG理财产品的季度收益在0.5%到2%左右，部分权益中心相对较高的产品在2019年和2020年都取得了不错的收益。 　　

　　展望未来，根据光大证券研究报告，ESG概念中的环境与中国绿色金融以碳排放、清洁能源、节能环保等评价因素高度契合。同时，环境低碳的理念与中国“双碳”的目标不谋而合。因此，在投资中践行ESG理念必将极大地推动中国绿色金融的发展，帮助中国实现“双碳”目标。在绿色金融政策的引导下，ESG产品有望迎来新的发展机遇期。 　　

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