华泰证券张乐财富通又有新动作。12月19日，张乐财富通APP 7.0版本上线。依托海量数据，行业领先研发& ampd在量化研究等领域的能力和不断探索，7.0版本推出了智能资产配置、专业投资和在线服务、场景化理财和智能交易技术四大核心单元，优化升级了数十项基础服务体验，旨在为投资者提供更优质的服务。
智能资产配置，分散风险、科学投资
目前投资理财类app大多只是简单地为客户推荐理财产品，而缺乏资产配置专业知识的客户面临着大量的选择，往往存在“选择困难”，还可能面临“把鸡蛋放在一个篮子里”的风险。因此，如何在分散风险的前提下，为客户提供个性化的财富管理服务，帮助客户实现资产保值增值，成为金融行业的共同难题。
乐财富7.0通过将大数据与金融逻辑相结合，自主研发了智能资产配置功能，可以根据不同客户的投资风险偏好和需求，智能匹配不同的资产配置方案，帮助客户从盲目追求尽可能高的收益转变为寻求风险与收益的平衡，形成科学的投资理念，践行“从产品销售为导向转变为以客户为中心”的财富管理理念。
传统的资产配置是将资金投资于股票、基金、信托等大类资产。但此次推出的智能资产配置功能，包含了安心、稳健、财富、幸福三种不同风险的投资计划。如果客户选择了一个投资计划，就相当于将资金按照一定的比例投资于三种不同类型的智能量化策略。每种策略都经过历史数据的回测和验证，其投资产品组合会根据市场情况的变化进行动态调整；每一次调整，系统都会自动向客户发出调仓信号，由客户决定是否跟随。如果客户确认跟随调整，系统会根据客户指令发起调仓委托，省去了客户多产品调仓操作的麻烦。
同时，参与资产配置计划的资金将在封闭的子账户中运作，具体仓位和收益一目了然。同时也方便客户对比自己的账户和资产配置计划账户的收益和风险控制。除了以上三种方案，该功能还支持客户自定义配置、设置投资比例、根据需要选择策略产品。
专属投顾线上服务，打破传统时空限制
作为打造线上财富管理服务的重要一环，为打造全方位、立体化的投资服务线上人脉，张乐财富此次推出了“专属投资线上服务”和“投资专栏”。
专属线上投资服务的推出，使客户可以通过张乐财富随时与自己的专属投资服务进行沟通，打破了时间和地点的限制，大大延伸了投资服务的半径，实现了线上线下服务联动。除了即时通讯，该功能还可以基于数据分析，结合客户使用的场景，触发服务交互。比如客户多次进入同一个产品页面，投资顾问会主动给予帮助，及时提供优质服务。
如果客户没有专属投资，也可以通过新版APP首页的“投资专栏”享受在线咨询服务。栏目涵盖热门话题、投资配置、精选产品、推荐课程等。如果客户有疑问，还可以随时提供一对一的咨询服务。在线投资顾问可以根据客户需求分析智能配置工具，为客户提供各种智能财富管理服务。
张乐财富还建立了一套投资服务评估体系。在为客户提供服务后，客户可以通过张乐财富APP对投资服务进行评价，以促进服务的优化和改进。
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其中，薪酬理财以定投方式将工资卡与精选基金连接，为客户的薪酬储蓄提供更多选择；定投专区从申购数量对比、低估值指数基金等多个维度向客户展示定投产品，还提供定投计划集中管理功能；养老区推出了“养老计算器”——结合各地区社保缴费比例，向客户展示生动的“退休收入画像”，为客户提供相应的养老产品供选择。
此外，增乐财富通新版还优化了相关理财产品的信息呈现和购买流程，增加了一键分享功能，提升了客户的体验和购买效率。
工资定投、养老产品，让专业理财更有温度
乐财富通此前推出的太牛智投、智能阅卷、智能地图等“智慧家庭”深受市场欢迎。这款新版APP推出了“智能条件列表”、“国债逆回购条件下单”等功能。
“智能条件单”作为新一代智能交易服务工具，可根据客户设定的条件实时、持续监控市场动态，在满足预设条件的第一时间根据客户预先设定发布交易委托。适合没时间看行情的客户。
华泰证券作为国内首家上海、香港、伦敦三地上市的综合性证券集团，在金融科技、客户服务等方面走出了一条独特的创新发展之路。截至2018年底，公司IT研发人员数量已达740人，根据易观数据，2019年11月，涨乐财富通月均活跃用户数达770.1万，居行业第一名。
涨乐财富通APP7.0版本的推出，不仅是充分运用金融科技手段赋能财富管理业务的有益尝试，也为证券行业财富管理转型发展提供了新的样本。未来，涨乐财富通将继续凭借智能科技布局优势、高效协同业务链支撑、数字化平台赋能，以客户财富管理需求为中心，持续为投资者提供更专业、更便捷、更贴心的综合金融服务。
