编者按:公募基金是人们理财的好工具。越来越多的投资者选择了公募基金。该基金适合长期持有。我们设立基金E课堂,用一系列历史数据和图表与投资者分享基金投资知识和投资理念。
一、投资股票基金会亏钱吗?
股票型基金,资产风险较高,投资收益较高,主要投资股票。虽然通过分散投资可以减少一些投资组合的波动,但是基金净值还是会有涨有跌。对于追求“安全第一”的投资者来说,非常在意买股票型基金会不会亏钱。未来不可预测,但我们可以站在当下,让过去10年的数据来说话。
2011年初,市场上共有306只主动股票和偏股混合型基金。假设你从2011年1月1日起购买其中任何一种。虽然经历了几次市场的大幅波动,但你坚持持有到2020年12月31日,你亏损的可能性不到1%。因为在306只样本基金中,有305只盈利,只有一只基金亏损(1/306=0.3%)。
justify;margin-left: 8px;margin-right: 8px;">如果觉得10年太长,我们把时间缩短到5年。从2011年起,假设在每一年的年初买入一只股票型基金或偏股混合型基金,持有5年,第5年的年末卖出。如下表所示:2011年初买入并持有5年,306只样本基金中只有8只亏损,即97.4%的基金都是赚钱的;2012年初买入并持有5年,赚钱基金的比例是97.8%;2013年初买入并持有5年,赚钱基金的比例接近100%;2014年初买入并持有5年,赚钱基金的比例为84.8%,2015年初、2016年初买入并持有5年,赚钱基金的比例也都在90%以上。
这组数据告诉我们,只要股市长期趋势是向上的,那么买入权益类基金并持有的时间足够长,绝大多数基金都是赚钱的,或者说,亏钱的比例很低。