买的基金一直跌不停怎么办最近,基金什么时候可以涨回去

  

  4月25日,上证综指跌幅超过5%,全市场1897只股票跌幅超过9%。真是一顿大餐。   

  

  本以为大盘会在3000点再战一段时间,慢慢寻找机会上演绝地反击,但真的没想到这条防线在中午一顿午饭后就直接失守了。   

  

  当市场已经跌到这个地步,空头的力量是空前的。这一刻还敢煲鸡汤的人,显然是在准备干货。   

  

  我们以偏股混合型基金指数走势为基准,统计了数10万组数据,为大家解答目前最关心的三个问题:   

  

  1.基金到底了吗?   

  

  2.基金回本需要多长时间?   

  

  3.回本快的基金都有哪些特征?   

  

  几十万组数据,电脑死机了几次,结论来之不易,烦请大家多多转发点赞。   

  

     

  

  事件复盘   

  

  历史上,偏股混合型基金指数曾有三次大幅下跌:   

  

  第一次发生在2008年,美国信贷危机波及全球,国内股市一路探底,偏股混合型基金指数在此区间创下56.4%的历史最大跌幅!.   

  

  第二次发生在2015年,在领略市场绝顶风光后,千股跌停的大熊市来了,此区间偏股混合型基金指数跌幅达到42.7%。.   

  

  第三次发生在2018年,在全年下跌的慢熊市中,指数全年跌幅为23.57%。.   

  

     

  

  根据三次大跌的数据,虽然上证指数一直在3000点上下徘徊,但但偏股混合基金指数一直迭创新高,且历次下跌幅度在逐次降低。   

  

  具体来看,2008年上证综指首次站上历史高点6124点,因此下跌超过56%;2015年第二次大跌,全部a股的动态市盈率中值高达94,但跌幅小于第一次;2018年第三次指数没有回落,因此全年跌幅为23.57%,为有史以来最小。   

  

  问题来了,今年以来的大盘首次跌破3000点以后,当前的基金市场到底了吗?   

  

  我们从两方面数据来看:   

  

  第一,从估值来看,最近一次调整是在2018年。跌到市场底部的时候,所有a股的估值中值是23.36,而今年至今全部A股的中位数为22.67,已经比上次还低了。.   

  

  二、今年以来偏股混合型基金指数跌幅高达23.17%,正在经历A股历史以来的第4次大幅下跌,在调整幅度上已经逼近2018年。(数据来源Wind,2022年1月1日至2022年4月22日)   

  

  仅从数据角度来看,我们有理由相信,在本次下跌中,基金市场的底就在附近了。   

  

  到底了,平均多久回本   

  

  干货来了,老阿姨。在数了前三次摔倒后,全市场每一只主动基金(普通股票型基金+偏股混合型基金)回本所需具体时长,得出的结论如下:   

  

  从三次大跌来看,主动基金回本的概率超过90%!   

  

     

  

  (数据来源Wind,截至2022年4月22日)   

  

  具体来说:   

  

  1.2008年次贷危机后,仅有1只未回本,至今统计有118只主动型基金,平均回报时间2078天,其中大部分持续了7年,.   

在2015年上半年牛市行情中终于解套,平均在5年8个月左右;

  


  

2.2015年千股跌停后,统计的499只主动基金中,有45只基金至今未回本,其余基金平均需要1505天回本,平均在4年时间左右;

  


  

3.2018年慢熊过后,统计的700只主动基金中,有2只基金至今未回本,其余基金平均需要194天回本,平均在半年左右

  


  

站在2018年底,后续只用3个月你就能收回在整整一年熊市中的所有亏损,听上去不可思议,但这就是数据告诉我们的事实。

  


  

还有一个值得注意的点是,历次市场大跌后,基金亏损回本的时间是一次比一次短,这次大幅下跌之前,市场也远没有像前两次那样出现明显的泡沫。

  


  

所以,持有基金“躺平”是具备理论基础的,如果你还能在底部坚持定投,那么回本的时间还会进一步缩短。

  


  

回本最快的基金,有什么特点

  


  

从整体来看,尽管回本概率超过了90%,但是保不齐你就刚好买到了没有回本的基金。

  


  

那么问题来了,能够回本,且回本时间很快的基金都有哪些特征呢?我们也做了一份统计。

  


  

  

(数据来源Wind,2018.1.1至2018.12.31)

  


  

1.前期跌得少的基金居多如上图2018年的数据统计结果显示,基金跌得少,回本的速度就更快。数据显示,回本时间最快的那20%的基金,平均跌幅相比其余基金要小的多。

  


  


  

2.行业主题基金居多。重仓一个行业,在行情催化下回本会更快。比如,2015年后银行、地产、传媒类主题基金修复速度快些,2018年后消费、医药、计算机类主题基金回本快些。

  


  

3.权益投资能力强的基金公司旗下产品。以第三次大跌为例,在两个月内就能回本的基金共有189只,工银瑞信、交银施罗德、景顺长城、华安、中欧回本基金数量位列前五,这些都是在权益投资领域多次拿奖的公司。

  


  

结语

  


  

在当下市场中,情绪主导一切,稍有风吹草动,便有可能形成崩盘之势。

  


  

老娘舅在复盘时,偶尔会感慨,投资短期要看运气,长期却是认知的变现,是坚守理性和纪律所收获的回报。

  


  

在熊市清仓,确实能避免下跌的痛苦,但行情总会在怀疑和疑惑中确认,几日的错过就会错失大部分收益。在极端市场中坚守甚至加仓,确实会受到很多考验,但从历史行情来看,市场大概率会给坚守者不错的回报。正如美国著名投资者查尔斯艾里斯所说:“闪电劈下来的时候,你最好在场”。

  


  

风险提示:基金投资有风险,投资需谨慎。本文中的任何观点、分析及预测仅供参考,不构成对阅读者任何形式的投资建议。

  



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