常年买入工商银行股票,怎样购买工商银行现金支票

  

  近日,一位客户来到工行滁州天长南湖支行办理现金支票取款业务,随后拿出一张银行卡,要求将提取的现金存入卡内。客服经理询问情况,建议客户可以通过网银转账,方便快捷。客户以不方便留下转账记录为由,拒绝了客服经理的建议。   

  

  客服经理马上意识到这是一笔“假现金”交易,立即将情况汇报给运营主管。运营主管立即向客户解释,通过银行现金的过渡而没有真实的现金存取,在不同客户账户之间流动的业务是“假现金”交易。根据人民银行和我行的明确规定,银行工作人员在业务办理过程中不能协助客户进行“假现金”交易。如果客户坚持自己的业务是合理合法的,需要填写《现金存取款业务背景调查表》,并写明现金存款、取款交易背景、交易目的和用途等信息。我们将根据调查问卷进行核实后上报留存备案。客户听完解释后表示理解,通过转账处理。   

  

  近年来,洗钱风险形势越来越严峻。由于客户反洗钱意识薄弱或不法分子利用存取自由的概念,不时以“伪现金”交易的形式在不同个人或单位的结算账户之间转移大额资金。由于“伪现金”交易者人为割裂交易链条,改变交易性质,增加交易监控和追查难度,容易被不法分子用于非法转移资金,存在较高的洗钱风险。对此,各金融机构要增强反洗钱意识,在日常工作中落实反洗钱规定,严格执行现金存取款业务相关制度,不给犯罪分子可乘之机。(张青)   

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