昨天,小王和女朋友一起吃饭看电影。做完所有的“节目”,女朋友开玩笑地问他:你对今晚的投资回报满意吗?
小王笑着说:“满意,绝对满意,奖励超值!”但送女朋友回家后,小王心里想:感情方面的投资回报真的不清楚;但是投资理财的收益率是实实在在的数据。在小离开学校后不久,他对投资和理财知之甚少。他很想知道:投资理财怎么计算投资回报率?
小王给他的同学郑潇发了一封V信。郑毕业于金融专业,现在在一家银行网点做客户经理。郑潇在V信中解释清楚了ROI的计算方法,也告诉了小王计算ROI的两点注意事项。
投资回报是指通过投资所回报的价值。通俗地说,就是投资一个项目或者一个理财产品赚到的钱与投入本金的比率。其计算公式如下:
投资回报率=(赚的钱投资本金)100%
比如小王买了一只基金,投资1万元,一年后收益2000元,那么这笔投资的回报率是20%[(2000元 1万元)100%]。
1.投资时间单位不同,投资回报率也不同
投资期限和投资时间单位不同,计算出的投资回报也不同。比如小王买了一只股票,本金2万。3个月后,股票涨了,他卖出获利1000元。那么以小王单独完全投资计算,投资回报率为5% [(1000元20000元)100%]。但由于小王只投资了3个月,不到1年,如果折算成1年的投资回报率乘以4,应该是20%(5%4个季度)。
2.单笔的投资回报率与整个项目的整体投资回报率不同
投资一个项目,就分期投资本金。那么,单个项目的投资回报可能与整个项目的投资回报不同。比如小王2020年买了一只基金,分四次投资,也就是四次购买,每次2500元,一年后赚了2000元。那么,从小王投资这只基金的整体来看,投资回报率为20%[(2000元10000元)100%]。
但是从这四笔2500元的投资来看,每笔投资的投资回报率都是不一样的。如果第一只基金赚了200元,投资回报率是8%;第二只基金赚了400元,投资回报率16%;第三只基金赚了600元,投资回报率24%;第四只基金赚了800元,投资回报率32%。具体计算方法如下:
第一次投资回报率=(200元收益2500元本金) 100%=8%
首次投资回报率=(400元收益2500元本金) 100%=16%
第一次投资回报率=(600元收益2500元本金) 100%=24%
首次投资回报率=(800元收益2500元本金) 100%=32%
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